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Quels sont les plus grands risques/dangers lors d’un transfert d’argent ?

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Pour beaucoup de personnes, un transfert de fonds à l’international est une opération importante qui requiert une fiabilité et une sécurité irréprochable de la part des services qui le proposent.

Car en effet le domaine du transfert d’argent n’est pas à prendre à la légère quant aux différents risques qui peuvent empêcher le transfert d’arriver à bon port, voire même perturber la sérénité de l’envoyeur ou du receveur.

Que ce soit pour les clients de ces services qui cherchent à envoyer leur argent, ou bien pour ces entreprises elles-mêmes qui doivent gérer beaucoup de paramètres et de difficultés, c’est un domaine qui n’est pas sans risques, même légers.

Les frais excessifs

Le premier et plus important risque pour les personnes qui transfèrent de l’argent est bien sur les frais excessifs qu’elles peuvent payer et parfois même sans prévenir au préalable. 

Entre les taux de change pratiqués qui peuvent cacher une marge importante et les divers coûts qui se cumulent dans les étapes de l’envoi, il est possible de perdre une partie énorme de l’argent envoyé si on ne fait pas attention à comment on l’envoie.

Bien que ce risque soit le plus courant, c’est aussi le plus simple à contrer, car aujourd’hui il est extrêmement simple et rapide de comparer les différentes options face à vous grâce à un comparateur en ligne. C’est ce que vous propose kompara.
Ainsi, vous pourrez faire le meilleur choix et éviter de perdre des sommes excessives dans vos envois. C’est juste ici 👉https://kompara.cash/ .

Le danger des fraudes

Un danger qui touche tout autant les clients que les entreprises de transfert d’argent est la prolifération des fraudes et arnaques dans ce milieu.

Le plus évident est l’usurpation d’identité, qui peut être utilisée pour détourner la réception d’un envoi de fonds.

Cette fraude arrive beaucoup plus aux envois professionnels. Avec, selon une étude DFCG/Euler Hermes réalisée en 2016, 47% des tentatives de fraudes envers les entreprises se passeraient lors d’un échange de fonds avec des fournisseurs.

Dans le cas des transferts internationaux pour des raisons personnelles, il est plus difficile d’être victime d’usurpation d’identité, mais c’est tout de même possible si l’entreprise utilisée pour le transfert ne possède pas de sécurité importante.

Il faut aussi faire très attention aux divers mails demandant un transfert pour des raisons qui se veulent importantes, afin d’utiliser la corde sensible de la victime et la pousser à agir dans l’urgence.

Du côté des entreprises, les fraudes sont mauvaises pour leur réputation. Car si cela devient une généralité pour une entreprise, les avis négatifs et le manque de confiance des clients risquent de faire chuter la crédibilité de l’entreprise.

L’aspect de la sécurité contre la fraude est très important aujourd’hui avec l’ère du numérique qui voit ces fraudes par mail partout.

Une entreprise se doit d’être fiable au même titre qu’être abordable, car c’est un argument de poids face à la concurrence.

À titre d’exemple, Western Union a dédié toute une page sur son site pour sensibiliser sur les types de fraudes qui existent et qui peuvent atteindre n’importe qui.

Des actions illégales qui compliquent les politiques de transfert

Avec l’étendue du transfert d’argent à l’international, il peut être compliqué de vérifier la légalité de tous les envois.

Le blanchiment d’argent ainsi que les financements de groupes criminels et terroristes sont des grands dangers que les sociétés de transfert d’argent doivent gérer.

Pour lutter contre ce genre de pratiques, beaucoup de banques ont jugé trop risqué de laisser sans mesures plus strictes ces entreprises du transfert d’argent à l’international, tant sur le plan légal que sur leur réputation.

Car pour une banque, une transaction personnelle faite par leur biais ne leur donne aucune information quant à la légalité de cet argent envoyé. 

Cependant, c’est aux entreprises d’envoi de fonds qu’il incombe de s’assurer de la légalité des envois qu’elles acceptent, pour éviter que des transferts illégaux ne se fassent par leur biais.

Cela est un autre moyen de donner une bonne image à sa société face à la concurrence et de rassurer les clients envers l’entreprise qu’ils supportent.

Ce qu’il faut retenir

Le transfert d’argent est un domaine qui évolue avec la mondialisation, mais cela en coûte de le rendre plus sensible à des menaces comme les tentatives de fraudes ou les transactions illégales. Il est important pour les entreprises de ce domaine de garantir au maximum la sécurité de leur service pour aider au mieux leur client à être à l’aise, et d’utiliser ces services en toute tranquillité.

Comment prévenir les fraudes et éviter d’en être victime ?

Le meilleur moyen d’éviter toute tentative de fraude est bien sûr d’être minutieux durant toutes les étapes d’un transfert, en choisissant les options les plus sécurisées. 

Il ne faut pas croire tous les mails que vous recevez, surtout si certains vous demandent sans raisons de changer les paramètres de votre envoi, car si vous effectuez votre transfert sérieusement, aucun problème ne vous arrivera.

Enfin, il faut toujours faire attention à l’usurpation d’identité, lors d’un envoi en ligne ou pour un retrait en espèces.

En comparant les différentes options face à vous lors d’un transfert d’argent, ne négligez jamais l’aspect sécurité de l’entreprise qui vous propose son service.

C’est quoi kompara?

kompara est une plateforme web d’information et de comparaison de services d’envoi d’argent à l’international. Elle est accessible depuis tout terminal : mobile, ordinateur, tablette. Pas d’application à installer !

En un clic, vous pouvez identifier la société la moins chère, choisir librement et transférer vos fonds en toute quiétude. 

Ainsi, vous évitez au maximum les dépenses excessives, et aidez au mieux ceux qui en ont besoin. 

Pour en savoir plus sur nos missions, rendez-vous ici : https://kompara.cash/a-propos/

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